Юридическая помощь при 
блокировке счета
(в рамках 115-ФЗ)

Суду не представлены сведения о том, что банк направлял в адрес Истца запрос о представлении документов являющихся основанием для совершения операций по счету, документов, позволяющих банку выяснить цели и характер рассматриваемых операций и что информация об отказе в осуществлении операций направлена в уполномоченный орган.

При вышеизложенных обстоятельствах у Ответчика отсутствуют фактические основания для отказа в выполнении распоряжений клиента, так как им в надлежащем порядке не доказано, что прекращение обслуживания/фактическое необслуживание банковского расчетного счета, проведение кассовых расчетных операций, и блокировка системы «Банк-клиент Онлайн» были связаны с попытками истца легализовать (отмыть) доходы, полученные преступным путем и/или действия истца направлены на финансирование терроризма

Решение Арбитражного суда города Москвы от 25 июля 2017 года по делу №А40-33535/2016

Вопреки требованиям Закона № 115-ФЗ и в отсутствие принятия уполномоченным органом (Росфинмониторингом) постановления о дополнительном приостановлении расчетных операций Банк не возобновил осуществление операций с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента.

Суд отмечает, что Банк при осуществлении обязательного и дополнительного контроля в отношении операций клиентов с денежными средствами не вправе брать на себя полномочия фискальных и уполномоченных органов, как выходящие за пределы сферы его компетенции.

Действующее законодательство не наделяет банки полномочиями по вмешательству в хозяйственную деятельность предприятий.

Решение Арбитражного суда Свердловской области от 29 января 2019 года по делу №А60-63220/2018