Оспаривание сделок в банкротстве

— Конкурсные кредиторы с долей в РТК не менее 10%

— Арбитражный управляющий

— Представителем собрания (комитета) кредиторов на основании решения собрания (комитета) кредиторов

— Лица, привлекаемые к субсидиарной ответственности

Важно! Право на подачу жалобы или заявления об оспаривании сделки возникает у привлекаемых к субсидиарной ответственности (КДЛ) с момента начала рассмотрения дела о привлечении КДЛ к ответственности, а не с момента установления судом их вины!

К моменту завершения рассмотрения дела о привлечении КДЛ к субсидиарной ответственности - сроки на подачу жалобы уже истекут. Важно подать процессуальные документы своевременно.

— Временная администрация финансовой организации (ГК АСВ)

Высокие риски оспаривания:

— Зачет встречных требований
совершение обеспечительных сделок (поручительство, залог) в интересах аффилированных лиц

— Сделки об изменении лиц в обязательстве: перевод долга, цессия

— Соглашения о расторжении поручительства, займа и иных финансовых обязательств

— Брачный договор

— Выделение доли супруга-банкрота в совместном имуществе супругов

— Оплаты в период подозрительности без надлежащих правовых оснований

— Дарение

— Сделки физического лица-банкрота или юридического лица, находящегося в наблюдении, совершенные без одобрения арбитражного управляющего.

Прочие сделки:

— Судебные решения о взыскании задолженности

— Мировое соглашение об отсрочке платежа, предоставлении дисконта или ином уменьшении конкурсной массы, нарушении порядка очередности

— Взысканное судебным приставов имущество должника-банкрота

— Требования, основанные на корпоративном участии кредитора в делах должника-банкрота

— Отчуждение имущества в пользу аффилированных лиц

— Передача прав на товарные знаки, патенты

— Цепочка действий по переводу на другое лицо осуществляемых должником лицензируемых видов деятельности

— Сделки с нарушением очередности погашения задолженности

— Решение суда о разделе совместно нажитого имущества

Важно оценивать риски должной осмотрительности при выборе контрагента, проверять, не будет ли сделка оспорена!

В зависимости от обстоятельств правовые последствия могут быть различными.

Как правило, это приведение сторон в первоначальное состояние: проигравшая сторона возвращает имущество или его стоимость, взамен получает т.н. «восстановление задолженности», которая учитывается за Реестром требований кредиторов и фактически ничего не получает по итогам реализации имущества должника-банкрота.

За период пользования имуществом начисляются налоги, коммунальные платежи, иные платежи, которые оплачивает собственник. Кроме того, достаточно распространены случаи судебных споров по платежам, начисленным и после возвращения объекта в конкурсную массу. В этом случае несостоявшийся собственник вынужден ходатайствовать перед судом об отмене судебного приказа.

Оспоренные сделки могут послужить основанием для отказа в списании задолженности должника физического лица или привлечения к субсидиарной ответственности должника юридического лица.

Стоит изначально смоделировать, какое имущество находится под риском обращения взыскания, провести анализ имущества, которое было отчуждено за последние 3 года. Если каких-либо документов не хватает – необходимо восстановить недостающие документы.

Провести анализ связей должника на предмет вхождения аффилированных лиц в одну группу и проверить сделки между данными лицами на предмет соответствия рыночным условиям.

Избежать безвозмездной передачи имущества, отчуждения на нерыночных условиях (с предоставлением дисконта 20% или более), предоставления длительной отсрочки платежа, «продажи» родственникам, продажи за наличный расчет иных спорных схем расчетов (например, дробными частями), последовательной перепродажи по цепочке сделок.

При расчетах избегать зачета встречных требований, все платежи проводить безналичным расчетом и корректно оформлять платежные документы.

По возможности избегать заключения договоров уступки прав, договоров перевода долга.

Не продолжать пользоваться имуществом после его отчуждения.

Рекомендовать кредиторам, права которых обеспечены залогом, принять меры к регистрации залога. Т.н. залоговые кредиторы в случае продажи имущества имеет существенное преимущество перед конкурсными кредиторами в виде отступления от принципа пропорционального удовлетворения требований: залоговый кредитор получает не менее 80 % от стоимости реализованного имущества.

Действующий бизнес можно спасти от вхождения посторонних лиц (в зависимости от обстоятельств), если внести в устав условие о возможности перехода доли третьим лицам исключительно с согласия остальных участников.