Цифровая валюта и следственные действия: особенности изъятия
С развитием цифровой валюты возникло множество спорных вопросов. И эти вопросы касаются не только ее оборота, но и уголовно-процессуальных особенностей
Что было раньше?
Ранее уголовно-процессуальное законодательство не содержало понятия «цифровая валюта, суды исключали криптовалюту из объема обвинения, ссылаясь на информационные письма ЦБ РФ об отсутствии правового статуса. В 2021 году Третий кассационный суд общей юрисдикции впервые четко указал, что отсутствие законодательного регулирования не исключает квалификации действий как хищения, поскольку криптовалюта имеет имущественную ценность и используется как средство платежа. Эта правовая позиция стала фундаментом для нынешних поправок.
Проблемы требовали решения на этапе, когда изменения были внесены в антикоррупционное и «антиотмывочное» законодательство - цифровая валюта была признана имуществом для их целей. Однако в уголовно-процессуальное законодательство поправки не были внесены своевременно, что привело к существенным затруднениям проведения расследований в делах, где фигурировала цифровая валюта и иные подобные активы. Зачастую сотрудники следственных органов не имели однозначного алгоритма, что повышало риск совершения неправомерных действий в ходе расследования.
Ситуация осложнялась и ввиду специфики цифровой валюты, распоряжение которой осуществляется достаточно быстро, что зачастую означает невозможность следственных органов обеспечить ее сохранность. Особенно это может быть актуальным в ситуациях, когда, например, изъятие необходимо осуществить практически немедленно - в частности, если цифровая валюта добыта преступным путем и ее необходимо немедленно изъять в ходе обыска.
Как изменилось регулирование после внесения изменений?
Алгоритм действий следователя при обнаружении криптоактивов выглядит следующим образом:
Ранее уголовно-процессуальное законодательство не содержало понятия «цифровая валюта, суды исключали криптовалюту из объема обвинения, ссылаясь на информационные письма ЦБ РФ об отсутствии правового статуса. В 2021 году Третий кассационный суд общей юрисдикции впервые четко указал, что отсутствие законодательного регулирования не исключает квалификации действий как хищения, поскольку криптовалюта имеет имущественную ценность и используется как средство платежа. Эта правовая позиция стала фундаментом для нынешних поправок.
Проблемы требовали решения на этапе, когда изменения были внесены в антикоррупционное и «антиотмывочное» законодательство - цифровая валюта была признана имуществом для их целей. Однако в уголовно-процессуальное законодательство поправки не были внесены своевременно, что привело к существенным затруднениям проведения расследований в делах, где фигурировала цифровая валюта и иные подобные активы. Зачастую сотрудники следственных органов не имели однозначного алгоритма, что повышало риск совершения неправомерных действий в ходе расследования.
Ситуация осложнялась и ввиду специфики цифровой валюты, распоряжение которой осуществляется достаточно быстро, что зачастую означает невозможность следственных органов обеспечить ее сохранность. Особенно это может быть актуальным в ситуациях, когда, например, изъятие необходимо осуществить практически немедленно - в частности, если цифровая валюта добыта преступным путем и ее необходимо немедленно изъять в ходе обыска.
Как изменилось регулирование после внесения изменений?
Алгоритм действий следователя при обнаружении криптоактивов выглядит следующим образом:
- Фиксация факта наличия цифровой валюты
- Привлечение специалиста и обеспечение его участия
- Перенос информации на адрес-идентификатор
- Хранение ключей.
1
Изъятие материального носителя. «Холодный» и «горячий» кошелек
При наложении ареста на цифровую валюту производится изъятие материального носителя, если доступ к такой цифровой валюте предполагается через этот материальный носитель или с помощью содержащейся на нем информации.
При этом при наличии технической возможности информация может быть перенесена на адрес-идентификатор при условии, если он обеспечит сохранность таких активов.
Предусмотрено разделение видов материальных носителей:
Фиксация транзакции: В протоколе изъятия теперь обязательно указывать вид валюты (BTC, ETH и т.д.), точное количество, а также хэш-идентификаторы транзакций и адресов отправителя/ получателя для подтверждения операции в блокчейне.
При этом при наличии технической возможности информация может быть перенесена на адрес-идентификатор при условии, если он обеспечит сохранность таких активов.
Предусмотрено разделение видов материальных носителей:
- «Холодный» кошелек (аппаратный/ бумажный): Изъятие материального носителя (например, Keepkey, Trezor, Ledger, флешка с ключами). Носитель опечатывается и хранится в условиях, исключающих доступ третьих лиц.
- «Горячий» кошелек (биржевой/программный): При наличии технической возможности следователь переводит цифровую валюту на специальный адрес-идентификатор (государственный кошелек), который обеспечивает сохранность.
Фиксация транзакции: В протоколе изъятия теперь обязательно указывать вид валюты (BTC, ETH и т.д.), точное количество, а также хэш-идентификаторы транзакций и адресов отправителя/ получателя для подтверждения операции в блокчейне.
Холодные кошельки характеризуются тем, что:
Такие кошельки считаются наиболее безопасными, анонимны и их крайне сложно взломать.
Перевод цифровой валюты на адрес-идентификатор возможен только при наличии технической возможности. Данная оговорка появилась в финальной версии закона, и имеет принципиальное значение: принудительно получить доступ к холодному кошельку, если владелец не сотрудничает, следствие технически не может. Закон не создает механизма «взлома» кошельков, что существенно ограничивает его эффективность в делах с недобросовестными подозреваемыми.
При отказе владельца кошелька сотрудничать со следствием сведения о закрытых ключах могут быть извлечены и расшифрованы с изъятых устройств, в противном случае при отказе от сотрудничества:
Важно отметить, даже если аппаратный кошелек изъят, владелец может сохранить резервную копию seed-фразы (мнемоническую фразу из 12–24 слов, позволяющую восстановить кошелек на новом устройстве). В этом случае:
- закрытые ключи находятся исключительно у владельца;
- оператор обмена или иное третье лицо не имеют доступа к средствам;
- технически доступ к средствам без добровольной передачи ключей невозможен.
Такие кошельки считаются наиболее безопасными, анонимны и их крайне сложно взломать.
Перевод цифровой валюты на адрес-идентификатор возможен только при наличии технической возможности. Данная оговорка появилась в финальной версии закона, и имеет принципиальное значение: принудительно получить доступ к холодному кошельку, если владелец не сотрудничает, следствие технически не может. Закон не создает механизма «взлома» кошельков, что существенно ограничивает его эффективность в делах с недобросовестными подозреваемыми.
При отказе владельца кошелька сотрудничать со следствием сведения о закрытых ключах могут быть извлечены и расшифрованы с изъятых устройств, в противном случае при отказе от сотрудничества:
- перевод на адрес-идентификатор невозможен (нет технической возможности без ключей);
- отсутствует объект изъятия (материальный носитель может отсутствовать, либо ключи не зафиксированы на изъятом носителе);
- арест может быть наложен только формально — фактически он неисполним, так как владелец сохраняет возможность распорядиться активами (если у него есть резервная копия ключей).
Важно отметить, даже если аппаратный кошелек изъят, владелец может сохранить резервную копию seed-фразы (мнемоническую фразу из 12–24 слов, позволяющую восстановить кошелек на новом устройстве). В этом случае:
- формально арест (изъятие) произведен;
- фактически владелец сохраняет полный контроль над активами;
- доказать наличие у него резервной копии в уголовном процессе практически невозможно.
Закон этот вопрос не регулирует.
Ассоциация банков России в своей концепции 2022 года прямо указывала, что существенной проблемой является отсутствие эффективного механизма принудительного взыскания цифровой валюты, находящейся на некастодиальных (аппаратных или программных) кошельках. Такие кошельки не связаны с деятельностью операторов обмена, доступ к ключам имеется только у владельца, а техническая возможность их вскрытия без добровольного содействия собственника либо отсутствует, либо сопряжена с высокими затратами и не гарантирует результата.
В связи с этим Ассоциацией банков России предлагалось рассмотреть возможность введения уголовно-правовой ответственности за непредоставление доступа к криптовалюте, в отношении которой судом установлен факт владения.
Это позволило бы создать стимул к добровольной передаче доступа. Однако данное предложение не вошло в принятый закон. Таким образом, на текущий момент законодатель выбрал модель "сотрудничества": без содействия владельца или обнаружения ключей на изъятых носителях принудительное изъятие цифровой валюты с некастодиальных кошельков невозможно.
Ассоциация банков России в своей концепции 2022 года прямо указывала, что существенной проблемой является отсутствие эффективного механизма принудительного взыскания цифровой валюты, находящейся на некастодиальных (аппаратных или программных) кошельках. Такие кошельки не связаны с деятельностью операторов обмена, доступ к ключам имеется только у владельца, а техническая возможность их вскрытия без добровольного содействия собственника либо отсутствует, либо сопряжена с высокими затратами и не гарантирует результата.
В связи с этим Ассоциацией банков России предлагалось рассмотреть возможность введения уголовно-правовой ответственности за непредоставление доступа к криптовалюте, в отношении которой судом установлен факт владения.
Это позволило бы создать стимул к добровольной передаче доступа. Однако данное предложение не вошло в принятый закон. Таким образом, на текущий момент законодатель выбрал модель "сотрудничества": без содействия владельца или обнаружения ключей на изъятых носителях принудительное изъятие цифровой валюты с некастодиальных кошельков невозможно.
2
Проблемы идентификации владельца криптокошелька
Даже после вступления закона в силу сохраняется фундаментальная проблема: децентрализованная природа криптовалюты и анонимность адресов в блокчейне.
На практике раскрытие принадлежности адрес-идентификатора подозреваемому происходит в основном через допросы, то есть без применения специальных технических средств. Если лицо умалчивает о факте владения криптовалютой, следствие может никогда не узнать об этом.
На практике раскрытие принадлежности адрес-идентификатора подозреваемому происходит в основном через допросы, то есть без применения специальных технических средств. Если лицо умалчивает о факте владения криптовалютой, следствие может никогда не узнать об этом.
Для идентификации владельца могут применяться следующие способы:
- анализ блокчейн-транзакций (с привлечением специалистов);
- запросы к операторам криптобирж (в пределах их юрисдикции);
- обнаружение seed-фраз или файлов кошелька при обыске на электронных устройствах.
Однако единой криминалистической методики расследования криптовалютных потоков до сих пор не существует, что подтверждает статистика: количество нераскрытых киберпреступлений продолжает расти.
3
Сохранность цифровой валюты и риски утраты
В определенной степени новый порядок гарантирует и права владельцев цифровой валюты - если материальный носитель, на котором хранится цифровая валюта, изымается, то он должен быть опечатан и храниться таким образом, чтобы была обеспечена сохранность цифровой валюты и исключен доступ посторонних лиц к информации.
При изъятии материального носителя обязательным стало присутствие специалиста, что в некоторой степени обеспечивает сохранность цифровой валюты, а также ее корректный перенос на адрес-идентификатор.
При изъятии материального носителя обязательным стало присутствие специалиста, что в некоторой степени обеспечивает сохранность цифровой валюты, а также ее корректный перенос на адрес-идентификатор.
Вместе с тем существует техническая и правовая неопределенность.
Закон ввел понятие «адрес-идентификатор» — инструмент, обеспечивающий сохранность активов при переносе. Однако:
Закон ввел понятие «адрес-идентификатор» — инструмент, обеспечивающий сохранность активов при переносе. Однако:
- На практике создать адреса – идентификтор может быть орган предварительного расследования либо специализированная организация. Порядок создания, хранения ключей и доступа нормативно не определен.
- Риск утраты: если ключи от адреса – идентификатора утеряны или стали известны посторонним, ответственность за утрату цифровой валюты прямо не возложена на следствие. Это создает риск для последующей конфискации или возмещения ущерба.
Ожидается, что порядок хранения будет определен подзаконными актами Правительства РФ, но на момент вступления закона в силу они еще не приняты.
4
Вопросы участия специалиста: формальное требование или реальная гарантия?
При изъятии материального носителя обязательно присутствие специалиста. Однако:
- Кто может выступать специалистом. На практике обязательное участие специалиста сталкивается с кадровым дефицитом. В штате следственных органов крайне мало специалистов, обладающих достаточной квалификацией для работы с криптовалютой, аппаратными кошельками и блокчейн-транзакциями. Нередко привлекаются сотрудники правоохранительных органов, прошедшие краткосрочное обучение, что не гарантирует корректного обращения с криптовалютными ключами.
- Последствия ошибок: неправильное изъятие (например, изъятие hardware-кошелька без фиксации пароля или без переноса на контрольный адрес) может привести к полной утрате доступа к валюте. В такой ситуации владелец лишается возможности вернуть активы даже при прекращении уголовного дела.
5
Обязанность операторов предоставлять информацию: пределы и санкции
Закреплена прямая обязанность лиц, которые оказывают услуги по обеспечению совершения сделок (операций), направленных на переход прав на цифровую валюту, предоставлять информацию о сделках с цифровой валютой.
Ранее такой обязанности в законодательстве не содержалось, ввиду чего указанные лица были вправе отказать на законных основаниях в предоставлении информации. Теперь же этот запрос вправе направить суд, следователь с согласия следственного органа или дознаватель с согласия прокурора, а отказ от предоставления информации будет являться неправомерным.
Ранее такой обязанности в законодательстве не содержалось, ввиду чего указанные лица были вправе отказать на законных основаниях в предоставлении информации. Теперь же этот запрос вправе направить суд, следователь с согласия следственного органа или дознаватель с согласия прокурора, а отказ от предоставления информации будет являться неправомерным.
Проблемы международного взаимодействия:
- Идентификация операторов: под действие нормы попадают только российские операторы обмена цифровой валюты. Зарубежные криптобиржи (Binance, Bybit, OKX и др.) формально не обязаны исполнять российские процессуальные запросы. Это сохраняет возможность для недобросовестных владельцев выводить активы на иностранные платформы, где российские следственные органы не имеют юрисдикции. Единственным механизмом остается международное сотрудничество, которое не всегда эффективно.
- Санкции за непредоставление: ст. 17.7 КоАП РФ (невыполнение требований следователя) и ст. 308 УК РФ (отказ свидетеля от дачи показаний) применимы лишь к лицам, находящимся на территории РФ. Для иностранных платформ механизм принуждения отсутствует, что сохраняет возможность вывода активов.
6
Арест цифровой валюты
Операции с арестованной цифровой валютой, как и с обычным имуществом, прекращаются полностью или частично в пределах, установленных решением суда.
Однако на практике возникают следующие сложности и риски:
Однако на практике возникают следующие сложности и риски:
- Техническая сложность: если актив находится на децентрализованном блокчейне и ключи изъяты (записаны), арест выражается в запрете распоряжаться. Но на практике владелец может иметь резервную копию ключей. Доказать, что он сохранил доступ, сложно.
- Проблема обеспечения: судебный арест цифровой валюты без физического изъятия носителя часто остается неисполнимым, если владелец цифровой валюты не сотрудничает.
В практике встречается альтернативный механизм: арестованная криптовалюта может быть передана на ответственное хранение потерпевшему в порядке ч. 6 ст. 115 УПК РФ. Это особенно актуально в случаях, когда речь идет о похищенных активах, которые удалось идентифицировать. Однако такой подход порождает вопросы безопасности и контроля за тем, чтобы потерпевший не распорядился активами до вступления приговора в силу.
7
Конфискация и обращение в доход государства: процедурный пробел
Возможно ли обращение цифровой валюты в доход государства или требуется ее предварительная продажа через уполномоченные организации?
К затягиванию исполнения приговоров и возникновению рисков изменения стоимости актива до момента обращения взыскания приводят следующие пробелы:
К затягиванию исполнения приговоров и возникновению рисков изменения стоимости актива до момента обращения взыскания приводят следующие пробелы:
- не определен порядок реализации (аукционы, иное),
- не определено, через какие организации (биржи, специализированные операторы) осуществляется продажа,
- не определено, по какой цене (рыночной, фиксированной), как фиксируется курс на момент реализации,
- не урегулирован вопрос изменения стоимости криптовалюты в период от ареста до реализации. Если актив за время расследования вырос в цене, возникает вопрос о судьбе прироста; если упал — о возможных убытках потерпевшего или государства.
8
Возможные способы защиты прав владельцев цифровой валюты
- обжалование ареста цифровой валюты,
- требование о назначении экспертизы,
- требование участия специалиста при изъятии материального носителя,
- контроль за действиями специалиста при изъятии материального носителя.
9
Распространяется ли новый порядок на ЦФА и иные цифровые права?
Спорный вопрос: распространяется ли новый порядок изъятия (арест материального носителя, перенос на адрес-идентификатор) на ЦФА и гибридные цифровые права?
Формально изменения процессуального законодательства касаются именно цифровой валюты. Для ЦФА, которые учитываются в информационной системе оператора, процедура ареста должна происходить через блокирование записи на счете (как имущественное право), а не через изъятие носителя.
На практике это порождает коллизию: следователи нередко пытаются применять «криптовалютный» порядок к ЦФА, однако его применение может быть оспорено.
Формально изменения процессуального законодательства касаются именно цифровой валюты. Для ЦФА, которые учитываются в информационной системе оператора, процедура ареста должна происходить через блокирование записи на счете (как имущественное право), а не через изъятие носителя.
На практике это порождает коллизию: следователи нередко пытаются применять «криптовалютный» порядок к ЦФА, однако его применение может быть оспорено.
10
Заключение
С распространением цифровых активов и цифровой валюты появляется новое регулирование в различных отраслях права. В связи с этим совершение действий с цифровой валютой требует квалифицированной юридической поддержки.
Изменения уголовно-процессуального законодательства стали важным шагом в адаптации расследования к реалиям цифрового оборота.
Изменения уголовно-процессуального законодательства стали важным шагом в адаптации расследования к реалиям цифрового оборота.
Однако сохраняются существенные пробелы:
- отсутствует детализированная процедура работы с адрес-идентификатором,
- в обеспечении реальной сохранности цифровой валюты,
- отсутствует ответственность за утрату ключей после изъятия,
- проблема «второго экземпляра» seed-фразы, позволяющего владельцу сохранить доступ;
- невозможность принудительного доступа к некастодиальным кошелькам (при отсутствии сотрудничества),
- в требованиях к специалистам,
- в получении информации в рамках международного взаимодействия,
- при регулировании последствий изменения стоимости цифровой валюты,
- в порядке реализации цифровой валюты и обращении цифровой валюты в доход государства,
- в правовом регулировании изъятия иных цифровых прав.
Владение нюансами правового регулирования цифровой валюты критически важно как для защиты прав инвесторов, так и для эффективной работы правоохранительных органов.
Читайте в разделе Новое в законодательстве
-
Выпуск ЦФА26.03.2026
Получить консультацию
Спасибо! Ваше сообщение получено
